お金の対策「ファイナンシャルプランニング」

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ファイナンシャルプランナーは、金融商品、経済、税金、不動産、相続の総合的知識を持ち、『将来のお金のことを相談できる、あなた専属のアドバイザー』です

メソッド

  1. 現在の資産状況について「整理ができる」
  2. 税制、社会保障、金融商品、対策テクニックの「知識がつく」
  3. 対策手順、方法、メリットデメリットの「アドバイスが受けられる」
  4. 対策の「効果を事前に予測できる」
  5. 確実な「実行支援が受けられる」

どんな人向け?

貯金が苦手な人、将来お金のことが不安な人、情報が多くて整理しきれない人、病気や就業不能による収入減に備えたい人、独身で過ごしたいと思っている人、子供の教育費をしっかり計画したい人、退職後の生活が心配な人

お金の対策は4ステップ

1.貯める
家計見直し&キャッシュフローの作成がオススメ!
現状分析をすると…「このままだったらどうなる?」がワカル!
<改善できるポイント>

・家計の見直し 収入と支出のバランス、収入予測、支出予測
・ライフプランと夢プランに必要なお金をアドバイス
・目標貯蓄と安定した収支バランス、堅実な家計資産作りの整理
2.減らさない
健康リスク・死亡リスクに備えた保障の見直し、住宅ローンの繰り上げ返済計画がオススメ!
今の保障は「本当にそのままで大丈夫?」入りすぎの保険 ムダ・ムラ・ムリを整理して、安い保険料で手厚い保障へ。
ここが落とし穴、正しい保険の選び方と一番こわい、保障不足ポイントはこれ!
<改善できるポイント>

・保険料のコストダウンと貯蓄割合アップ
・保障を手厚く適正に、夫婦それぞれ必要な保障をしっかりサポート
・住宅ローンの効果的な返済で経済効果アップ
・退職までのローン返済で年金生活もラクラクへ

3.増やす貯蓄は「目標」が大事。今の生活を充実させる、適正な貯蓄と無理なく「効果的に増やす!」
目的別の貯蓄、貯蓄期間を効果的に使う、月払い&年払いで効果的に貯める
複数の資産作りを計画し、商品ごとのリスク&リターン、金利と時間で効果的にふやす。
<改善できるポイント>

・毎月の貯蓄額を意識する
・利回り&時間&商品特性
・分散でより安全性の高い貯蓄
・クラス分散、通貨分散、預け方のバランス

4.遺す必ずいずれやってくる。「万一の時の備えは万全?」資産を確実に大切な人に遺す。
遺す資産の整理、評価額の整理、納税資金の準備、生前贈与の検討、相続方法、対策手順など、『計画的なプラン』で、自分の大切な資産と家族を守れる。
<改善できるポイント>

・遺せる財産を最大化
・相続トラブルのポイントを知る、相続対策を計画
・家族を守る資産継承を準備する

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サービスフロー

  1. メールでお問合せ
    ※このページ下のお問い合わせフォームからお問合せください
  2. 当方より三営業日以内にご連絡いたします
  3. 面談日程、面談場所を決定します
    面談場所は選べます、新宿、銀座、横浜
    ※その他ご希望の場所があれば応相談
    ※面談実施の方に、場所の詳細をご案内致します
  4.  初回面談無料(90分) サービス内容の説明を受けてから申し込みを選択できます
    ●費用は基本相談料+プランニング面談費用を申し受けます
    基本相談料 ¥25,000円(税別)+3回面談 or 5回面談
    家計改善FPプランニング一式   ¥75,000(面談3回、90分/回、専用対策シート付)
    資産形成FPプランニング一式 ¥105,000(面談5回、90分/回、専用対策シート付)
    人生計画FPプランニング一式 ¥105,000(面談5回、90分/回、専用対策シート付)
  5. <家計改善相談・人生計画の流れ>
    【1回目】現状分析 ご相談内容に応じた現在の状況をヒアリングいたします
    【2回目】対策提案 改善に向けた具体的な提案やご紹介を行います
    【3回目】実行支援 手続きや申し込みの支援と手順サポートします
    それ以降は1回あたり¥15,000/回(90分)の追加でご相談承ります
    <資産形成の流れ>
    【1回目】目標整理 資産形成に向けてご心配なことと、ライフプラン確認
    【2回目】現状分析 現在の資産の状況をヒアリングいたします
    【3回目】守る対策 貯蓄・動産と不動産・流動資金の整理と保障の確認
    【4回目】増やす対策1 資産形成に向けてのご提案
    【5回目】増やす対策2 資産形成に向けてのお手続
    それ以降は1回あたり¥15,000/回(90分)の追加でご相談承ります。

 

お問合せ

ファイナンシャルプラン二ングについて、ご質問等ございましたら下記お問合せフォームよりお気軽にお問合せください。

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